«Лояльная»

• Анкета на получение кредита, Анкета поручителя и залогодателя.
• Согласия физических лиц на обработку персональных данных (заемщика, поручителя, залогодателя и их участников, акционеров, директора).
• Копии паспортов физических лиц, участвующих в сделке.
• Описание целевого использования кредитных средств с приложением подтверждающих документов.

Для юридических лиц:

• Бухгалтерская отчетность (Бухгалтерский баланс, Отчет о финансовых результатах):

– годовая бухгалтерская отчетность, представленная в ФНС России в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи в виде совокупности файлов, объединенных в zip-архив без дополнительного дублирования на бумажном носителе при отсутствии размещенной документации на информационном ресурсе БФО;

– отчетные периоды текущего календарного года. Отчетными периодами признаются первый квартал, полугодие и девять месяцев текущего календарного года.

• На последнюю отчетную дату расшифровки статей Бухгалтерского баланса:

- основных средств;

- займов и кредитов с указанием даты возникновения и даты погашения, графика погашения;

- дебиторской и кредиторской задолженности с указанием даты возникновения и предполагаемой даты погашения). При наличии просроченной задолженности необходимо предоставить информацию о мероприятиях, направленных на ее погашение и перспективы погашения.

• Справки из ФНС, содержащие информацию об открытых счетах.
• Справки из банков, содержащие следующую информацию:

- о движении денежных средств по всем открытым расчетным счетам за последние 6 месяцев (помесячно). Предоставляется заемщиком при предоставлении кредита свыше 5 млн. руб.

- о наличии/отсутствии ссудной задолженности из ПАО «Сбербанк» (при наличии расчетного счета в ПАО «Сбербанк»);

• Справка из лизинговой компании, содержащая данные: номер договора лизинга, дата заключения, дата погашения, сумма договора, размер ежемесячного лизингового платежа, фактический остаток по договору лизинга на текущую дату, предмет лизинга.
• Расширенная выписка с назначением платежа по расчетным счетам из других банков или карточка счета 51 «Расчетные счета» (в разрезе ежедневных поступлений, с указанием назначения платежа и контрагента), анализ счета 51«Расчетные счета» в разрезе банков помесячно за последние 12 месяцев.
• Справка об отсутствии/наличии задержек по выплате заработной платы, о численности и текучести кадров (низкая, высокая) за последние 2 отчетных периода (квартала).
• Объяснения причин возникновения убытков (если имеются).
• Лизинговый портфель на последнюю дату двух последних отчетных периодов (кварталов) с указанием номера договора, срока, предмета лизинга, наименование лизингополучателя и т.д. (для организаций, занимающихся финансовой арендой (лизингом).

Для индивидуальных предпринимателей:

• Налоговая (-ые) декларация (-ии), представленные в ФНС России в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи в виде совокупности файлов, объединенных в zip-архив без дополнительного дублирования на бумажном носителе.
• Документы, подтверждающие право Заемщика на применение используемой системы налогообложения.
• Книга учета доходов и расходов и/или Книга учета доходов за отчетные периоды текущего календарного года (если предусмотрено действующим законодательством).
• Справка из лизинговой компании, содержащая данные: номер договора лизинга, дата заключения, дата погашения, сумма договора, размер ежемесячного лизингового платежа, фактический остаток по договору лизинга на текущую дату, предмет лизинга
• Форма Банка «Финансовые обороты и результаты», заполненная за последние 4 отчетных периода (квартала).
• Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием даты возникновения и предполагаемой даты погашения. При наличии просроченной задолженности необходимо предоставить информацию о мероприятиях, направленных на ее погашение и перспективы погашения.
• Расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату с указанием сроков возникновения и погашения и графиков погашения.
• Справки из ФНС, содержащие информацию об открытых счетах.
• Справки из банков, содержащие следующую информацию:

– о движении денежных средств по всем открытым расчетным счетам за последние 6 месяцев (помесячно). Предоставляется заемщиком при предоставлении кредита свыше 5 млн. руб.

– о наличии/отсутствии ссудной задолженности из ПАО «Сбербанк» (при наличии расчетного счета в ПАО «Сбербанк»).

• Расширенная выписка с назначением платежа по расчетным счетам из других банков или карточка счета 51 «Расчетные счета» (в разрезе ежедневных поступлений, с указанием назначения платежа и контрагента) за последние 12 месяцев.
• Справка об отсутствии/наличии задержек по выплате заработной платы, о численности и текучести кадров (низкая, высокая) за последние 2 отчетных периода (квартала) (если привлекаются сотрудники).
• Объяснения причин возникновения убытков (если имеются).

Правоустанавливающие документы:

• Недвижимость – свидетельство о регистрации права собственности (при наличии), правоустанавливающие документы, документы, подтверждающие оплату недвижимости, если имущество приобреталось по возмездной сделке, выписка из ЕГРН, технический план.
• Автотранспорт – ПТС  (ЭПТС),, правоустанавливающие документы, документы, подтверждающие оплату автотранспорта, если он приобретался по возмездной сделке, выписка из реестра уведомлений о залоге движимого имущества.
• Другое имущество – правоустанавливающие документы, документы, подтверждающие оплату имущества, если оно приобреталось по возмездной сделке, список предлагаемого имущества (идентификационный номер, марка, модель, производитель, год выпуска, количество, стоимость), техническая документация на имущество, страховые полисы (при наличии), выписка из реестра уведомлений о залоге движимого имущества.

В случае если залогодатель третье лицо, то необходимо предоставить:

– для юридических лиц:

• список участников общества (для ООО) на дату заключения сделки, выписка из реестра акционеров (для АО), при условии, что с даты выдачи выписки прошло менее 30 календарных дней;
• протокол общего собрания участников (акционеров) (для ООО и АО) о согласовании крупной сделки по передаче в залог имущества, либо документы о том, что сделка (сделки) для общества не является крупной или сделкой с заинтересованностью;
• учредительные документы;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа, действовать от имени общества;

– для залогодателей физических лиц:

• копия паспорта;
• согласие супруга(и) если передаваемое в залог имущество является совместной собственностью супругов, при залоге недвижимого имущества согласие должно быть нотариально удостоверенное.