Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита

(действует с 28.01.2019 г.)

1

Наименование кредитора, местонахождение постоянно действующего исполнительного органа, контактный телефон, по которому осуществляется связь с кредитором, официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», номер лицензии на осуществление банковских операций (для кредитных организаций).

«Уральский Промышленный Банк» (акционерное общество)

454090, г. Челябинск, ул. Свободы, 97

Тел.: 88007750555

www.uralprombank.ru
Лицензия ЦБ РФ № 2964.

2

Требования к заёмщику, которые установлены кредитором и выполнение которых является обязательным для предоставления потребительского кредита (займа).

Потребительский кредит предоставляется гражданам РФ, имеющим постоянную регистрацию по месту жительства в Челябинской области.

Возраст заёмщика:

для мужчин - до 60 лет;

для женщин - до 55 лет.

Мужчины в возрасте до 27 лет должны иметь отсрочку службы в армии на период кредитования (если не прошли службу в армии).

Трудовой стаж на последнем месте работы - не менее 6 месяцев; не менее 3 месяцев – для сотрудников партнера по зарплатному проекту.

Наличие постоянных доходов.

3

Сроки рассмотрения оформленного заёмщиком заявления о предоставлении потребительского кредита (займа) и принятия кредитором решения относительно этого заявления, а также перечень документов, необходимых для рассмотрения заявления, в том числе для оценки кредитоспособности заёмщика.

В течение 3-храбочих дней после предоставления полного пакета документов.

Перечень документов необходимых для рассмотрения заявления по программам автокредитования

Перечень документов необходимых для рассмотрения заявления на кредитную карту

Перечень документов необходимых для рассмотрения заявления на Кредит на индивидуальных условиях

Перечень документов необходимых для рассмотрения заявления по программам «Доверительный», «Под поручительство».

Перечень документов необходимых для рассмотрения заявления по программе потребительского кредитования ««Потребительский кредит под залог жилой недвижимости»

4

Вид потребительского кредита (займа);

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования 62 дня.
Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) CLASSIC PREMIUM.
Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) VIP.
Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) Luxury VIP.
Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) для  руководителей компаний-партнеров и потенциальных партнеров банка.
Программа кредитования по форме «овердрафт» по банковской карте, выданной в рамках зарплатного проекта.
Программа потребительского кредитования под поручительство.
Программа потребительского кредитования «Доверительный».
Программа потребительского кредитования «Здоровье».
Программа потребительского кредитования «Каноны здоровья»
Кредит на приобретение нового легкового автомобиля (пробег 0 - 1000).
Кредит на приобретение подержанного легкового автомобиля (пробег 1000+).
Кредит на покупку нового грузового транспорта и спецтехники  (пробег 0-1000).
Кредит на покупку подержаного грузового транспорта и спецтехники  (пробег 1000+).
Кредит под залог жилой недвижимости.
Кредит на индивидуальных условиях - предоставляется на потребительские цели. При заявке на кредит свыше 1 500 000 рублей физическому лицу необходимо указать конкретную (определенную) цель потребительского кредитования.

5

Суммы потребительского кредита (займа) и сроки его возврата.

Программа

Сумма

(тыс. руб.)

Сроки

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования 62 дня

от 30 до 150

до 12 мес.

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) CLASSIC PREMIUM

от 50 до 250

до 36 мес.

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) VIP.

от 100 до 350

до 12 мес.

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) Luxury VIP.

от 100 до 500

до 36 мес.

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) для  руководителей компаний-партнеров и потенциальных партнеров банка

от 50 до 250

до 12 мес.

Программа кредитования по форме «овердрафт» по банковской карте, выданной в рамках зарплатного проекта

до 50

до 12 мес.

Программа потребительского кредитования под поручительство

до 200

до 36 мес.

Программа потребительского кредитования «Здоровье»

от 20 до 150

до 36 мес.

Программа потребительского кредитования «Каноны здоровья»

от 50 до 200

до 36 мес.

Программа «Доверительный»

до 200

до 36 мес.

Кредит на приобретение нового легкового автомобиля

(пробег 0-1000)

до 2 000

до 36 мес.

Кредит на приобретение подержанного легкового автомобиля

(пробег 1000+)

до 1 200

до 36 мес.

Кредит на покупку новых грузового транспорта и спецтехники  (пробег 0-1000).

до 3 000

до 60 мес.

Кредит на покупку подержанных грузового транспорта и спецтехники  (пробег 1000+)

до 2 500

до 60 мес.

Кредит под залог жилой недвижимости

до 3 000

до 120 мес.

Кредит на индивидуальных условиях

до 6 000

до 60 мес.

6

Валюты, в которых предоставляется потребительский кредит (заём).


Рубли РФ.

7

Способы предоставления потребительского кредита (займа), в том числе с использованием заёмщиком электронных средств платежа;

 

Наличными либо на банковский счет Заемщика. Для программ кредитования по банковской карте с льготным периодом и по форме «овердрафт» – установление лимита кредитования.

8

Процентные ставки в процентах годовых, а при применении переменных процентных ставок - порядок их определения, соответствующий требованиям Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21.12.2013.

Программа

Ставка

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования 62 дня

27,5%*

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) CLASSIC PREMIUM

27%*

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) VIP.

26%*

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) Luxury VIP.

25%*

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) для  руководителей компаний-партнеров и потенциальных партнеров банка

26%*

Программа кредитования по форме «овердрафт» по банковской карте, выданной в рамках зарплатного проекта.

19%

Программа потребительского кредитования под поручительство

от 18,5% до 22%

Программа «Доверительный»

от 19,5% до 22,5%

Программа потребительского кредитования «Здоровье»

от 16,5% до 19%

Программа потребительского кредитования «Каноны здоровья»

от 14,5% до 17%

Кредит на приобретение нового легкового автомобиля

(пробег 0-1000)

от 11% до 14,5%

Кредит на приобретение подержанного легкового автомобиля

(пробег 1000+)

от 13,4% до 15,9%

Кредит на покупку нового грузового транспорта и спецтехники  (пробег 0-1000).

от 11,5% до 16,5%

Кредит на покупку подержанного грузового транспорта и спецтехники  (пробег 1000+)

от 16,5% до 22.5%

Кредит под залог жилой недвижимости

от 14% до 16%

Кредит на индивидуальных условиях

от 15% до 16,5%

 

 

*0% годовых при погашении кредита в льготный период.

 

9

Виды и суммы иных платежей заёмщика по договору потребительского кредита (займа).

В соответствии с тарифами Банка, размещенными на официальном сайте Банка www.uralprombank.ru, в отделениях Банка.

Платежи третьим лицам, связанные с предоставлением и возвратом потребительского кредита:

вид

размер

примечание

Страховая премия по страхованию рисков, связанных с причинением вреда жизни и здоровью Заемщика, в результате несчастного случая и/или болезни (заболевания) в страховой компании в период действия кредитного договора;

В соответствии с тарифами, утвержденными страховой компанией

Договор страхования жизни заключается при наличии такого условия в программах кредитования и согласия Заемщика на заключении договора страхования, указанного в заявление на предоставление потребительского кредита

Страховая премия по страхованию транспортного средства в страховой компании на случай угона (хищения) транспортного средства, ущерба, полной конструктивной гибели транспортного средства (в соответствии с утвержденными страховой компанией правилами страхования/тарифами);

В соответствии с тарифами, утвержденными страховой компанией

Договор страхования транспортного средства заключается при наличии такого условия в программах кредитования и согласия Заемщика на заключении договора страхования, указанного в заявление на предоставление потребительского кредита

Плата за услуги

нотариуса по регистрации уведомлений о залоге движимого имущества и за выдачу выписки из реестра уведомлений о залоге движимого имущества

В соответствии с нотариальными тарифами

при наличии такого условия в программах кредитования и согласия Заемщика

Плата за оформление

отчета о рыночной оценке недвижимости  в оценочной компании, соответствующей критериям, установленным действующим законодательством РФ

В соответствии с тарифами, утвержденными поставщиком услуг

при наличии такого условия в программах кредитования и согласия Заемщика

 

10

Диапазоны значений полной стоимости потребительского кредита (займа), определённых с учётом требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21.12.2013 по видам потребительского кредита (займа).

 

Программа

Мин. ПСК

Макс. ПСК

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования 62 дня

Сумма кредита от 30 тыс. руб. до 100 тыс. руб.

27.500%

28.360%

Сумма кредита от 100 тыс. руб. до 150 тыс. руб.

27.500%

32.472%

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) CLASSIC PREMIUM

Сумма кредита от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.

26.000%

28.360%

Сумма кредита от 100 тыс. руб. до 250 тыс. руб.

26.000%

32.472%

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) VIP.

Сумма кредита от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб.

26.000%

32.472%

Сумма кредита свыше 300 тыс. руб.

26.000%

33.341%

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) Luxury VIP.

Сумма кредита от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб.

25.000%

32.472%

Сумма кредита свыше 300 тыс. руб.

25.000%

33.341%

Программа кредитования по банковской карте с льготным периодом кредитования (62 дня) для руководителей компаний-партнеров и потенциальных партнеров банка

Сумма кредита от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.

26.000%

28.360%

Сумма кредита от 100 тыс. руб. до 250 тыс. руб.

26.000%

32.472%

Программа кредитования по форме «овердрафт» по банковской карте, выданной в рамках зарплатного проекта.

19.000%

28.360%

Программа потребительского кредитования под поручительство

18.500%

33.200%

Программа «Доверительный»

19.500%

33.200%

Программа потребительского кредитования «Здоровье»

16.500%

21.577%

Программа потребительского кредитования «Каноны здоровья»

14.500%

21.577%

Кредит на приобретение нового легкового автомобиля 
(пробег 0-1000)

11.000%

16.897%

Кредит на приобретение подержанного легкового автомобиля
(пробег 1000+)

13.400%

24.497%

Кредит на покупку нового грузового транспорта и спецтехники  (пробег 0-1000).

11.500%

16.897%

Кредит на покупку подержанного грузового транспорта и спецтехники  (пробег 1000+)

16.500%

24.497%

Кредит под залог жилой недвижимости

14.000%

33.200%

Кредит на индивидуальных условиях

15.000%

33.200%

Примечание:

В качестве максимальных значений полной стоимости потребительского кредита указаны предельно допустимые значения, определенные ЦБ РФ и которые применяются для договоров потребительского кредита (займа), заключаемых кредитными организациями с физическими лицами в I квартале 2019 года.

11

Периодичность платежей заёмщика при возврате потребительского кредита (займа), уплате процентов и иных платежей по кредиту (займу).

Заемщик осуществляет ежемесячные платежи по погашению основного долга по кредиту и/ или процентов за пользованием кредитом с месяца, в котором предоставлен кредит/ с месяца, следующего за месяцем предоставления кредита или в срок, в соответствии с условиями кредитного договора.

12

Способы возврата заёмщиком потребительского кредита (займа), уплаты процентов по нему, включая бесплатный способ исполнения заёмщиком обязательств по договору потребительского кредита (займа).

Бесплатные способы: Внесение наличных денежных средств  в  кассу АО «УРАЛПРОМБАНК». Безналичное перечисление денежных средств со счета, открытого в АО «УРАЛПРОМБАНК» на текущий счет, указанный в договоре потребительского кредита.

13

Сроки, в течение которых заёмщик вправе отказаться от получения потребительского кредита (займа).

Заёмщик вправе отказаться от получения потребительского кредита полностью или частично, уведомив об этом кредитора до истечения установленного договором срока его предоставления (5 рабочих дней).

14

Способы обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита (займа).

В соответствии с условиями программ кредитования может быть предусмотрено обеспечение обязательств:

  • залог недвижимости;
  • залог автотранспортного средства;
  • поручительство физического либо юридического лица;
  • залог прав требования.

15

Ответственность заёмщика за ненадлежащее исполнение договора потребительского кредита (займа), размеры неустойки (штрафа, пени), порядок её расчёта, а также информация о том, в каких случаях данные санкции могут быть применены.

При нарушении сроков возврата кредита (в том числе, сроков возврата суммы кредита, досрочно истребованной БАНКОМ), сроков уплаты начисленных по кредиту процентов ЗАЕМЩИК уплачивает БАНКУ неустойку в размере 0,05 % (ноль целых пять сотых процента) от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки платежа.

В случае если кредитное обязательство обеспечивается ипотекой, пункт излагается в следующей редакции:
При нарушении сроков возврата кредита (в том числе, сроков возврата суммы кредита, досрочно истребованной БАНКОМ), сроков уплаты начисленных по кредиту процентов ЗАЕМЩИК уплачивает БАНКУ неустойку в размере ______ % (______________________ процента) годовых от суммы просроченного платежа. (указывается размер ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, действующей на день заключения кредитного договора).

 

16

Информация об иных договорах, которые заёмщик обязан заключить, и (или) иных услугах, которые он обязан получить в связи с договором потребительского кредита (займа), а также информация о возможности заёмщика согласиться с заключением таких договоров и (или) оказанием таких услуг либо отказаться от них.

Если предусмотрено условиями программ кредитования:

Договор банковского счета.

Договор личного страхования (страхование рисков, связанных с причинением вреда жизни и здоровью Заемщика в результате несчастного случая и/или болезни (заболевания)).

17

Информация о возможном увеличении суммы расходов заёмщика по сравнению с ожидаемой суммой расходов в рублях, в том числе при применении переменной процентной ставки, а также информация о том, что изменение курса иностранной валюты в прошлом не свидетельствует об изменении её курса в будущем (для потребительских кредитов (займов) в иностранной валюте).

Отсутствует увеличение суммы расходов.

18

Информация об определении курса иностранной валюты в случае, если валюта, в которой осуществляется перевод денежных средств кредитором третьему лицу, указанному заёмщиком при предоставлении потребительского кредита (займа), может отличаться от валюты потребительского кредита (займа).

Потребительский кредит предоставляется в рублях.

19

Информация о возможности запрета уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа).

Путем согласования устанавливается, что Банк вправе/ не вправеуступать третьим лицам права (требования) по кредитному договору, в том числе лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности.

20

Порядок предоставления заёмщиком информации об использовании потребительского кредита (займа) (при включении в договор потребительского кредита (займа) условия об использовании заёмщиком полученного потребительского кредита (займа) на определённые цели).

Заемщик обязан обеспечить Банку возможность осуществления контроля за целевым использованием суммы кредита, предоставить документы, подтверждающие целевое использование кредита.

21

Подсудность споров по искам кредитора к заёмщику.

Споры по искам БАНКА к ЗАЕМЩИКУ рассматриваются в суде по месту регистрации заемщика.В случае регистрации заемщика за пределами г. Челябинска споры по искам Банка к заемщику рассматриваются Калининском районном суде г. Челябинска.

22

Формуляры или иные стандартные формы, в которых определены общие условия договора потребительского кредита (займа).

Общие условия договора автокредитования (действуют с 28.01.2019); 
Общие условия
 договора автокредитования (действуют с 01.07.2017 по 27.01.2019); 
Общие условия
договора автокредитования (действуют с 31.10.2016 по 30.06.2017); 
Общие условия договора автокредитования (действуют с 01.07.2014 по 28.02.2015); 
Общие условия договора автокредитования (действуют с 01.03.2015 по 27.10.2015); 
Общие условия договора автокредитования (действуют с 28.10.2015 по 30.10.2015);
Общие условия договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 28.01.2019);
Общие условия
 договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 04.09.2018 по 27.01.2019);

Общие условия договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 01.07.2017 по 03.09.2018);
Общие условия
 договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 31.10.2016 по 30.06.2017); 
Общие условия договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 01.07.2014 по 28.02.2015);
Общие условия договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 01.03.2015 по 27.10.2015);
Общие условия договора кредитования текущего счета в рамках зарплатного проекта (действуют с 28.10.2015 по 30.10.2015);
Общие условия договора кредитования текущего счета с льготным периодом кредитования (действуют с 28.01.2019);
Общие условия договора кредитования текущего счета с льготным периодом кредитования (действуют с 04.09.2018 по 27.01.2019);

Общие условия договора кредитования текущего счета с льготным периодом кредитования (действуют с 01.07.2017 по 03.09.2018);
Общие условия
 договора кредитования текущего счета с льготным периодом кредитования (действуют с 31.10.2016 по 30.06.2017);
Общие условия договора кредитования текущего счета с льготным периодом кредитования (действуют с 01.07.2014 по 30.10.2016);
Общие условия договора потребительского кредита (действуют с 28.01.2019);

Общие условия договора потребительского кредита (действуют с 01.07.2017 по 27.01.2019);
Общие условия
договора потребительского кредита (действуют с 08.02.2017 по 30.06.2017);
Общие условия договора потребительского кредита (действуют с 31.10.2016 по 07.02.2017);
Общие условия договора потребительского кредита (действуют с 01.07.2014 по 28.02.2015);
Общие условия договора потребительского кредита (действуют с 01.03.2015 по 27.10.2015);
Общие условия договора потребительского кредита (действуют с 28.10.2015 по 30.10.2015);.

Представленная информация не является публичной офертой, предусмотренной ст. 437 ГК РФ.
В соответствии с п. 5 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" по результатам рассмотрения заявления заемщика о предоставлении потребительского кредита кредитор может отказать заемщику в заключении договора потребительского кредита без объяснения причин.